Klient, który nie potrafi połapać się bankowych ofertach funduszy inwestycyjnych, kredytów, lokat, kont nie jest pozostawiony sam sobie. Powinien skorzystać z porad doradcy finansowego. Jest to usługa płatna, ale pozwalająca na zdobycie potrzebnej wiedzy o produktach bankowych i ułatwiająca wybór opcji właściwej dla danej osoby. Doradcy finansowi rozpoczynają współpracę z klientem od wysłuchania go i zdobycia zaufania. Rozumieją, że wybór kredytu na dużą sumę to trudna decyzja, która wymaga przeanalizowania wszystkich ofert pod kątem merytorycznym, a nie sloganowym i kilku dni na zastanowienie się. Doradcy finansowi przygotowują klienta do skorzystania z usługi kredytowej. Wybierają najlepszą ofertę, dopasowaną do potrzeb i możliwości klienta. Ostateczna decyzja należy do klienta. Aby porada była wartościowa powinien jej udzielić doradca niezależny od żadnego banku. Każdy bank ma swoich doradców finansowych, którzy przekonują do skorzystania z oferty konkretnego banku. Doradcy finansowi pomagają nie tylko przy wyborze kredytu, ale także w problemach ze spłatą pożyczki, czyszczeniu BIK-u. Doradcy finansowi przekonują, że na jakość procesu kredytowego wpływają: solidność, terminowość, przygotowanie merytoryczne osób w nim uczestniczących i ich wzajemna współpraca. Doradca finansowy przetłumaczy umowę kredytową na język rozumiały dla klienta, dzięki czemu podpisując umowę kredytobiorca będzie wiedział na jakie warunki wyraził zgodę.
